讀特客戶端 ·深圳新聞網(wǎng)2021年8月26日訊 （通訊員 田中?。┙陙?lái)，先進(jìn)制造業(yè)快速發(fā)展，成為科技創(chuàng)新的主陣地和推動(dòng)未來(lái)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主導(dǎo)力量。而在推動(dòng)制造業(yè)實(shí)現(xiàn)從數(shù)量擴(kuò)張向質(zhì)量提高的戰(zhàn)略性轉(zhuǎn)變過(guò)程中，離不開(kāi)金融的支持。
江蘇是全國(guó)領(lǐng)先的制造業(yè)強(qiáng)省，制造業(yè)規(guī)模約占全國(guó)的1/7，2020年江蘇全省制造業(yè)增加值3.54萬(wàn)億元，占全省GDP比重達(dá)34.5%，占比全國(guó)第一。江蘇亦是金融大省，2020年末全省銀行業(yè)總資產(chǎn)同比增長(zhǎng)13.6%。江蘇A股上市銀行達(dá)到9家，居全國(guó)首位，2020年?duì)I收和歸母凈利潤(rùn)增幅好于整體銀行業(yè)。
江蘇取得今日的成績(jī)，與其自身經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)以及銀行對(duì)江蘇制造業(yè)重點(diǎn)投放分不開(kāi)，而這當(dāng)中的江蘇銀行比較具有代表性。作為地方法人銀行，江蘇銀行從建行以來(lái)就扎根江蘇，多年來(lái)潛心深耕當(dāng)?shù)刂圃鞓I(yè)，在服務(wù)江蘇制造轉(zhuǎn)型升級(jí)的過(guò)程中，也推動(dòng)了自身發(fā)展，實(shí)現(xiàn)與江蘇制造共惠共進(jìn)。
金融賦能并與制造業(yè)彼此成就
江蘇不僅制造業(yè)發(fā)達(dá)，同時(shí)也是金融機(jī)構(gòu)云集、銀行業(yè)排兵布陣的必爭(zhēng)之地。當(dāng)?shù)劂y行要想做大做強(qiáng)，除了打磨產(chǎn)品和服務(wù)，還必須賦能地區(qū)制造業(yè)、共創(chuàng)價(jià)值，構(gòu)成一條共生共贏的“價(jià)值鏈”。因此在江蘇，銀行和制造業(yè)之間的魚(yú)水共生特質(zhì)十分明顯。
據(jù)了解，“全力支持客戶的高質(zhì)量發(fā)展，為客戶創(chuàng)造價(jià)值，在成就客戶中成就自己的未來(lái)?！边@是江蘇銀行董事長(zhǎng)夏平提出的觀點(diǎn)，也是江蘇銀行這么多年來(lái)客戶耕耘的核心邏輯。
落實(shí)到具體工作中，從年報(bào)中可以找到答案。2020年江蘇銀行年報(bào)中有這樣一句話：“我們著力打造江蘇客戶首選銀行”“以客戶為中心優(yōu)化業(yè)務(wù)體系，綜合金融服務(wù)能力不斷提升”。
這句話正是江蘇銀行以“客戶視角”貫穿打法，打磨綜合金融服務(wù)“金剛鉆”的真實(shí)寫(xiě)照。通過(guò)圍繞強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈關(guān)鍵環(huán)節(jié)制定實(shí)施綜合服務(wù)方案，江蘇銀行以更具活力、更加高效的綜合金融服務(wù)助力先進(jìn)制造發(fā)展，為客戶在高質(zhì)量發(fā)展之路上成為“鏈主企業(yè)”送出一臂之力，也推動(dòng)自身成為制造業(yè)主力服務(wù)銀行。
當(dāng)前我國(guó)制造業(yè)的面貌正在重塑，先進(jìn)制造業(yè)的需求從單純的結(jié)算融資向股權(quán)融資、資本市場(chǎng)、國(guó)際往來(lái)等全方位發(fā)展，傳統(tǒng)的信貸服務(wù)已經(jīng)難以滿足，需要商業(yè)銀行推動(dòng)金融供給側(cè)改革，提升全面經(jīng)營(yíng)的綜合服務(wù)能力，在投行、跨境、托管等板塊協(xié)同發(fā)力，一氣呵成滿足先進(jìn)制造業(yè)的綜合金融服務(wù)需求。
對(duì)此，江蘇銀行著力推進(jìn)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)特色化、專業(yè)化、定制化，“一鏈一策”打造產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)方案，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)鏈與供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈的深度融合，助力打造產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)圈。針對(duì)50條重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈，江蘇銀行組織產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)、審批、一線業(yè)務(wù)人員等專業(yè)力量，分別成立研究小組，針對(duì)性制定全鏈條特色金融服務(wù)方案，打造特色化產(chǎn)品體系，滿足不同行業(yè)、不同大小、不同階段客戶的差異化需求。
從單純貸款走向?qū)I(yè)化、定制化、多元化的綜合服務(wù)，從傳統(tǒng)信貸走向“商行+投行”“境內(nèi)+境外”“股權(quán)+債權(quán)”“線上+線下”的大資管，江蘇銀行以綜合金融服務(wù)“新打法”助力企業(yè)發(fā)展壯大時(shí)，也收獲了一大批優(yōu)質(zhì)客群的“鐵粉”。
中泰證券最新研報(bào)顯示，自2011年以來(lái)，江蘇銀行制造業(yè)信貸投放比例高于國(guó)有上市銀行、股份行以及可比同業(yè)城商行。特別是2013年以來(lái)，江蘇銀行調(diào)整授信客戶結(jié)構(gòu)，高技術(shù)制造業(yè)占比逐漸提升，目前先進(jìn)制造業(yè)已占比該行制造業(yè)超40%，在服務(wù)先進(jìn)制造業(yè)客群上領(lǐng)先同業(yè)積累經(jīng)驗(yàn)，構(gòu)建了先進(jìn)制造的“護(hù)城河”。
另一方面，今年以來(lái)，江蘇銀行業(yè)績(jī)、股價(jià)均處于行業(yè)頭部，市場(chǎng)關(guān)注度大幅提升，投資價(jià)值越發(fā)彰顯。上半年，江蘇銀行股價(jià)累計(jì)上漲35.76%，漲幅位列全部A股上市銀行第一名，大幅跑贏大盤(pán)（3.40%）和銀行板塊平均水平（0.71%）。同時(shí)，自其發(fā)布2020年年度報(bào)告和2021年一季度報(bào)告以來(lái)，連續(xù)被中金公司、中泰證券、國(guó)泰君安、招商證券等知名券商納入金股組合或作為推薦標(biāo)的。
精準(zhǔn)發(fā)力推動(dòng)制造業(yè)“高質(zhì)量”發(fā)展
2018年，江蘇出臺(tái)了《中國(guó)制造2025江蘇行動(dòng)綱要》，2020年出臺(tái)了《江蘇省“產(chǎn)業(yè)強(qiáng)鏈”三年行動(dòng)計(jì)劃（2021-2023年）》，加快推動(dòng)制造強(qiáng)省建設(shè)，促進(jìn)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。江蘇在“十四五”規(guī)劃綱要中明確提出，要“基本建成具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的先進(jìn)制造業(yè)基地”。
今年一季度，江蘇高技術(shù)制造業(yè)投資同比增長(zhǎng)30.9%，顯示出制造業(yè)第一大省堅(jiān)定向產(chǎn)業(yè)鏈高端發(fā)展的決心。
據(jù)了解，“高質(zhì)量”是江蘇制造的發(fā)展方向，也是江蘇銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵詞。江蘇銀行從2017年就開(kāi)始對(duì)制造業(yè)貸款進(jìn)行考核，早于人行MPA考核和省銀保監(jiān)考核，把服務(wù)先進(jìn)制造業(yè)作為主攻方向，考核先進(jìn)制造業(yè)貸款。從頂層設(shè)計(jì)到配套機(jī)制精準(zhǔn)發(fā)力，江蘇銀行加大對(duì)先進(jìn)制造的支持力度，展現(xiàn)出深耕江蘇先進(jìn)制造的戰(zhàn)略定力。
無(wú)錫帝科電子材料科技有限公司（簡(jiǎn)稱“帝科股份”）是主要從事新能源和顯示技術(shù)的以新材料為核心的高科技企業(yè)，主要產(chǎn)品是正面銀漿,可應(yīng)用于電池片、顯示器、觸摸屏等。
江蘇銀行通過(guò)投貸聯(lián)動(dòng)助企業(yè)把握騰飛機(jī)遇，僅三年，帝科股份估值就從1.6億元增長(zhǎng)到10億元，2020年在創(chuàng)業(yè)板上市，全年銷售突破15.8億元，躋身全球前五。此外，圍繞企業(yè)采購(gòu)銷售模式，江蘇銀行為其度身打造了以“票據(jù)池”產(chǎn)品為基礎(chǔ)的貿(mào)易融資方案；考慮到企業(yè)境內(nèi)采購(gòu)份額加大，江蘇銀行以供應(yīng)鏈為基礎(chǔ)，為其定制了貫通上下游的供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案，提供了總額2億元的綜合授信，解決了企業(yè)從回款到跨國(guó)貿(mào)易的融資問(wèn)題。
2013年成立的無(wú)錫航亞科技股份有限公司（簡(jiǎn)稱“航亞科技”）主營(yíng)制造航空葉片，航空精鍛件，一心想填補(bǔ)國(guó)內(nèi)空白，把中國(guó)的發(fā)動(dòng)機(jī)零部件制造帶入一個(gè)嶄新的高度。
起初，航亞科技自有資金1億多只夠購(gòu)買(mǎi)土地和部分設(shè)備，江蘇銀行無(wú)錫分行審時(shí)度勢(shì)、審慎評(píng)估后，給予企業(yè)固定資產(chǎn)項(xiàng)目貸款授信額度6000萬(wàn)元，為企業(yè)雪中送炭，解決了成立之初的資金壓力。隨后的八年期間，江蘇銀行全力為其提供授信支持、跨境服務(wù)等綜合金融服務(wù)。2020年12月，航亞科技在科創(chuàng)板上市。江蘇銀行助力其一步步成為國(guó)內(nèi)航空發(fā)動(dòng)機(jī)零部件科研及生產(chǎn)的明星企業(yè)，在這一過(guò)程中雙方的合作也日益加深，實(shí)現(xiàn)了互惠雙贏。
這是江蘇銀行助力先進(jìn)制造業(yè)的兩個(gè)事例，也是銀行業(yè)推動(dòng)先進(jìn)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的一個(gè)縮影。近年來(lái)，江蘇銀行不斷提升內(nèi)力，將其轉(zhuǎn)化為支持江蘇制造轉(zhuǎn)型升級(jí)的能力，練就了一身服務(wù)制造業(yè)的“真功夫”，既賦能了江蘇制造，也為自身高質(zhì)量發(fā)展拓寬了賽道。
智慧進(jìn)化賦予“智”造廣闊前景
制造業(yè)的核心就是創(chuàng)新，就是掌握關(guān)鍵核心技術(shù)。制造業(yè)若能提升科技創(chuàng)新“含新量”、提升綠色發(fā)展“含綠量”，就能更好順應(yīng)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的未來(lái)趨勢(shì)，把握高質(zhì)量發(fā)展先機(jī)。
近年來(lái)，江蘇制造業(yè)的創(chuàng)新能力穩(wěn)步提升，擁有國(guó)家級(jí)高新區(qū)18家，位居全國(guó)第一，高新技術(shù)企業(yè)3.2萬(wàn)家，國(guó)家級(jí)孵化器數(shù)量和在孵企業(yè)數(shù)保持全國(guó)第一。
近年來(lái)，江蘇銀行就著力支持江蘇制造在科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展等方面走在前列，在助力江蘇制造率先發(fā)力、把握未來(lái)的同時(shí)，也推動(dòng)自身在科技金融、綠色金融打造服務(wù)品牌、把握先發(fā)優(yōu)勢(shì)。
江蘇高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量如此之多，江蘇銀行做到了省內(nèi)高企“三分之一有合作、六分之一有授信”。數(shù)據(jù)顯示，江蘇的科技金融在全國(guó)起步最早，江蘇銀行也是全省首家合作銀行。江蘇銀行與科技部門(mén)首創(chuàng)的政府風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償類產(chǎn)品“蘇科貸”，已支持科創(chuàng)企業(yè)逾萬(wàn)戶、貸款余額超千億元，服務(wù)高新技術(shù)企業(yè)6125戶、貸款超700億元。
2017年，江蘇銀行成為城商行首家、全國(guó)第二家赤道銀行，今年4月還在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)中第一個(gè)發(fā)起制定“碳中和”行動(dòng)方案，并發(fā)起成立了中小銀行綠色金融聯(lián)盟，展現(xiàn)出超強(qiáng)的行動(dòng)力。
據(jù)了解，江蘇銀行在業(yè)內(nèi)率先推出的“綠色創(chuàng)新組合貸”“環(huán)保貸”“光伏貸”“綠色債務(wù)融資工具”等減污降碳類特色產(chǎn)品，余額已超百億元，氣候融資余額已達(dá)894億元，綠色租賃融資余額275億元，實(shí)現(xiàn)二氧化碳減排當(dāng)量549萬(wàn)噸。在把握低碳風(fēng)口、搭乘循環(huán)經(jīng)濟(jì)快車方面，江蘇銀行已先行積累了豐富經(jīng)驗(yàn)，彰顯出決策層在把握綠色低碳經(jīng)濟(jì)機(jī)遇上的戰(zhàn)略謀劃力和前瞻力。
江蘇華亞化纖有限公司主要生產(chǎn)細(xì)旦 FDY滌綸長(zhǎng)絲和聚酯切片，是江蘇省優(yōu)秀民營(yíng)企業(yè)、中國(guó)化纖行業(yè)節(jié)能減排先進(jìn)企業(yè)。為進(jìn)一步推動(dòng)產(chǎn)品更新升級(jí)，滿足市場(chǎng)需求和提升公司競(jìng)爭(zhēng)力，華亞計(jì)劃投資3.6億元引進(jìn)關(guān)鍵技術(shù)，研究開(kāi)發(fā)功能性復(fù)合纖維新品，建成后將形成產(chǎn)值約21.2億元，使企業(yè)總產(chǎn)值提升約達(dá)20%左右，產(chǎn)品能耗、生產(chǎn)成本不斷降價(jià)，企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力隨之提高。
江蘇銀行無(wú)錫分行在得知企業(yè)技術(shù)改造需求之后，積極開(kāi)展對(duì)接，牽頭組建銀團(tuán)，銀團(tuán)總額1.7億元，通過(guò)綠色通道迅速得到審批，今年一季度完成銀團(tuán)合攏投放1.7億元，助力企業(yè)向節(jié)能低碳、高效發(fā)展轉(zhuǎn)型。
2020年報(bào)顯示，江蘇銀行已塑造了一批行業(yè)專長(zhǎng)和業(yè)務(wù)特色，品牌效應(yīng)彰顯。江蘇銀行綠色信貸、科技貸款余額均保持省內(nèi)第一位，小微貸款省內(nèi)市場(chǎng)份額超過(guò)10%，連續(xù)多年排第一位，支小再貸款發(fā)放規(guī)模居全國(guó)中小銀行首位，列省內(nèi)第一，國(guó)際結(jié)算量、自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)份額等關(guān)鍵指標(biāo)列全國(guó)城商行前茅。
