讀特客戶端·深圳新聞網(wǎng)2021年8月29日訊（通訊員 王曦晨）當前，防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪的宣傳聲量不小，公安機關(guān)對此類犯罪打擊也從未懈怠，但網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的花樣層出不窮，詐騙方式令人防不勝防。因此，公安機關(guān)針對犯罪人員實施詐騙不可或缺的手機卡、銀行卡等作案工具加強了行業(yè)監(jiān)管，銀行業(yè)也全面提升了防電詐的主體意識，一方面不斷加強宣傳教育工作，尤其針對學(xué)生、老年人等易受騙群體進行重點宣教，一方面持續(xù)將防范管理機制前移，有效提升一線人員的鑒別能力與防控能力。
作為金融國企，浦發(fā)銀行深圳分行積極開展電信詐騙協(xié)防，將排查可疑賬戶、監(jiān)控可疑交易等納入常態(tài)化工作，做好源頭控制，全力保障保護客戶資金安全。此前，某可疑人員前往浦發(fā)銀行深圳一支行要求開立公司賬戶及個人卡，工作人員在查詢系統(tǒng)時，發(fā)現(xiàn)該市民在“賬戶開戶異?！泵麊蝺?nèi)，并提示“因其他明顯原因，高度懷疑可疑賬戶”，遂立即按照處理流程向運營主管與作業(yè)中心上報。經(jīng)確認，工作人員撥打管轄屬派出所電話報警。3分鐘左右，派出所民警趕到網(wǎng)點將該市民帶走并開展進一步調(diào)查。在此事件中，該支行運營人員憑著敏銳的警覺和認真細致、高度負責的工作態(tài)度，成功堵截了一起涉嫌詐騙案件，協(xié)助警方移送線索并抓捕卡犯，避免了進一步的涉嫌詐騙損失。
有的違法犯罪分子反偵查意識強，了解銀行開戶流程，能提供較為詳細的佐證資料，迷惑性較強，容易讓工作人員放松警惕。針對這種情況，銀行工作人員往往需要與對方斗爭斗勇，并承擔較大壓力。對此，浦發(fā)銀行深圳分行就有不少相關(guān)案例。一名可疑人員在開立個人賬戶時，被發(fā)現(xiàn)在深圳長期無繳納社保記錄，浦發(fā)銀行工作人員遂展開詢問。他表示自己是企業(yè)法人，并當場出示營業(yè)執(zhí)照。工作人員感覺此人有備而來，建議他進一步提供深圳住址并出示租賃合同。面對這一情況，該可疑人員當場指責柜員故意刁難，并對支行婉拒的結(jié)果非常不滿，情緒激動并揚言電話投訴。此時，工作人員發(fā)現(xiàn)此人攜帶了兩個身份證和多張銀行卡，立即對此展開詢問，此人在回答完后遂離開。
第二天，該可疑人員攜帶紙質(zhì)的租賃合同前來開戶，工作人員審核時發(fā)現(xiàn)該合同為新簽訂，通過深圳市場監(jiān)督管理局查詢，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)于今年7月底變更法人，且在此之前已經(jīng)做過2次法人變更。柜員對此異常情況存疑，立即按照報警、報備等防控處理機制走完全流程，并在充分告知電信詐騙及買賣銀行卡的風(fēng)險后，引導(dǎo)該市民觀看反詐中心＂一日賣卡，終生受限＂警示視頻，核實手機并實名認證。在客戶填寫銀行結(jié)算賬戶涉電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責任承諾書后，工作人員方才為客戶開立借記卡。開卡之后，該賬戶使用出現(xiàn)隨即異常，在此情況下，網(wǎng)點迅速將該賬戶進行控制，堵截了該賬戶后續(xù)犯案風(fēng)險。
說到反電詐，該行工作人員非常感謝市民的配合，“為了保護市民的資金安全，我們一直在不斷扎牢防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的安全網(wǎng)，雖然流程、步驟有些多，但是市民也是越來越理解，對我們的工作也越來越支持，希望社會各界能夠多方出力，戮力同心做好針對電詐的群防群治工作，為營造良好的社會氛圍和金融生態(tài)貢獻自己的一份力量”。
