讀特客戶端 ·深圳新聞網(wǎng)2021年9月3日訊 （通訊員 田中?。槁鋵?shí)好金融機(jī)構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作主體責(zé)任，今年以來江蘇銀行深圳分行在全市積極推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，營(yíng)造安全的金融服務(wù)環(huán)境、維護(hù)民眾的合法權(quán)益，努力打造成為社會(huì)放心、客戶認(rèn)同的“安全銀行”。
智能“斷卡”建立多層次管控機(jī)制
早在2016年人民銀行下發(fā)261號(hào)文件后，江蘇銀行就實(shí)現(xiàn)了與人民銀行電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)的對(duì)接，并多次進(jìn)行系統(tǒng)優(yōu)化改造，實(shí)現(xiàn)線上黑名單數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)獲取、賬戶交易自動(dòng)管控的功能。同時(shí)，該行依據(jù)行內(nèi)反欺詐管理平臺(tái)和運(yùn)營(yíng)服務(wù)平臺(tái)，建立了多維度的賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型，設(shè)計(jì)了涉賭涉詐各類黑灰名單區(qū)域化管控功能，各地分行可根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或公安機(jī)關(guān)的排查管控要求，因地制宜地開展片區(qū)化防范打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。通過這一系統(tǒng)進(jìn)行全天候、全自動(dòng)的賬戶管控，不僅減少了網(wǎng)點(diǎn)操作的工作量，釋放更多的人力資源轉(zhuǎn)向客戶身份識(shí)別等源頭性、關(guān)鍵性工作，還能有效管控存量涉案賬戶資金交易，阻斷詐騙資金流轉(zhuǎn)，為下一步資金返還工作提供便利。
通過各司其職、齊抓共管，江蘇銀行已形成了“總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)、分行補(bǔ)充協(xié)調(diào)、支行落地執(zhí)行”的運(yùn)作模式，共同遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)，維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
源頭“斷卡”加大開戶審核力度
為有效壓縮詐騙賬戶生存空間，避免犯罪分子批量大肆新開賬戶，江蘇銀行深圳分行各分支機(jī)構(gòu)按照人民銀行、監(jiān)管部門要求，制定了詳細(xì)的開戶盡職調(diào)查操作手冊(cè)，并通過“一核一問兩查看”即核對(duì)客戶有效身份證件、詢問客戶開戶用途、查看是否有人跟隨客戶、查看客戶神色是否慌張等方法初步對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別。針對(duì)異地、偏遠(yuǎn)山區(qū)、年齡偏大或偏小等異常情況的市民開戶，江蘇銀行更是進(jìn)一步加強(qiáng)盡職調(diào)查。
“通過強(qiáng)有力的盡職調(diào)查措施，一方面提高了對(duì)客戶身份識(shí)別的全面性和準(zhǔn)確性，有效識(shí)別客戶開卡的真實(shí)用途和合理性；另一方面也是向不法分子傳遞信號(hào)，江蘇銀行深圳分行將全力配合公安機(jī)關(guān)開展斷卡行動(dòng)，保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，堅(jiān)決遏制電信詐騙犯罪蔓延?！痹撔胸?fù)責(zé)人表示。
協(xié)作“斷卡”加強(qiáng)警銀合作開展社會(huì)宣傳教育
為進(jìn)一步提高人民群眾對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的認(rèn)識(shí)，江蘇銀行深圳分行各分支機(jī)構(gòu)積極對(duì)接當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，積極開展警銀宣傳、培訓(xùn)、舉報(bào)工作。
一方面，該行通過利用廳堂效應(yīng)，不斷滾動(dòng)播放“一日售卡、終身受限”警示教育片，讓市民了解出借銀行卡的危害性；指導(dǎo)客戶簽署防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)告知書，強(qiáng)化客戶防范電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；張貼“五部委通告”“防范電信詐騙海報(bào)”，提高客戶對(duì)電信詐騙的了解；配合當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)做好“國(guó)家反詐中心” APP的安裝宣傳。另一方面，江蘇銀行針對(duì)典型案例，廣泛邀請(qǐng)周邊居民、特殊人群參與，聯(lián)合轄區(qū)公安機(jī)關(guān)開展多種多樣防范電信詐騙宣傳講座，從“什么是電信詐騙”“出租、出借賬戶法律風(fēng)險(xiǎn)”“緊急止付操作”“真實(shí)案例分享”等方面向民眾普及防范電信詐騙知識(shí)。
打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期的重點(diǎn)工作，江蘇銀行深圳分行表示，后續(xù)還將持續(xù)推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，切實(shí)維護(hù)好廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
